【防詐反詐】一周典型電信詐騙案件預(yù)警

撫順市順城區(qū)中心醫(yī)院

2022年09月30日 02:31

上周（9月8日-14日），全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案12起，案件損失77.7萬元。

其中，刷單返利類詐騙發(fā)案5起，貸款、代辦信用卡類詐騙發(fā)案2起，冒充電商物流客服類詐騙發(fā)案1起，冒充公檢法及政府機關(guān)類詐騙發(fā)案1起，虛假征信類詐騙發(fā)案1起，其他類詐騙發(fā)案2起。

01

防詐反詐

從受害人性別看：男性被害人6人、女性被害人6人。從受害人年齡上看，所有受害人均在20-55歲之間。

今年以來，全市冒充公檢法及政府機關(guān)類詐騙發(fā)案24起，造成財產(chǎn)損失共計195.7萬元，從性別上看，女性被害人22 人，男性被害人2人，20-55歲之間被害人20人，55歲以上被害人4人。

冒充公檢法詐騙流程詳解

01 | 電話聯(lián)系被害人

您好，請問您是***本人嗎？

我這里是***公安局。

我們這里有一件（刑事）案件需要您配合一下。

請問***這個人您認識嗎？

我們破獲一個犯罪團伙，以***為首共28人，搜出涉案銀行卡，其中有一張是你名下的銀行卡。

這張銀行卡涉及非法洗錢。這筆錢款是利用違法的手段賺取的贓款，不法資金全數(shù)打款到你名下的這張銀行卡，然后再轉(zhuǎn)賬到國外賬戶，我們追查不到這筆贓款的去向，這是非法洗錢。

02 | 給被害人做筆錄

我們先開啟電話錄音功能先幫你制作筆錄，這和你自己來做筆錄是一樣的，筆錄采取一問一答的交談方式來進行的，錄制中不能跟任何人做交談或是接聽任何的電話。

麻煩請你自行到一個安靜的地方，以免影響我們電話的真實性（等會我會報請電信公安，對你的手機和固定座機，進行通話記錄查詢以及全面性的掃描），待會問你什么你一定要如實作答。

筆錄錄制開始，今天是xx年x月×日，我是xxx公安局的刑偵隊員，我叫xx警號為xxxxxx，你的案件今天是由我來承辦的。

名字？身分證？電話？你家里的成員，做什么工作的？證件有沒有丟失過？有沒有辦理過折扣卡或是貴賓卡之類的業(yè)務(wù)？是不是曾經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上留下過個人材料？

有沒有在證券公司辦理基金的買賣或是股票的炒作？有沒有在銀行方面辦理業(yè)務(wù)曾留下過個人材料？是哪幾家銀行呢？有沒有使用過任何銀行的網(wǎng)上銀行？到目前為止你還有沒有什么不清楚或是不明白的呢？

03 | 恐嚇被害人

（態(tài)度口氣轉(zhuǎn)變）xxx，我再問你一次，***這個人你到底認不認識，你這件事情已經(jīng)非常嚴重了，檢察院目前已經(jīng)把你列為是最高涉案嫌疑人了，并且將在今天下午五點發(fā)布拘捕命令以及凍結(jié)管制命令。

目前查獲到的資金共有XXXXXXX元。經(jīng)查實，這xxxxxxx元全部都是販賣槍枝販賣彈藥以及販賣毒品的不法資金。

在我國的刑法中，販賣槍支毒品是會被判處十五年以上的有期徒刑的，你知道這事情的嚴重性了嗎？

這屬于偵查不公開，本案的相關(guān)訊息你若告知給無關(guān)的第三者知道，導(dǎo)致打草驚蛇，增加檢察官的辦案困難度或因此無法破案，會以防礙公務(wù)泄密罪來將你起訴，這是5~7年的有期徒刑，所以不要以身試法。

下午五點你名下所有賬戶先行凍結(jié)清查，五點之前必須趕緊來配合清查。

04 | 案件推送

家住清原縣的許女士就曾接到過冒充公檢法的境外電話，被騙20000元。

今年6月份，許女士接到一個以“+”開頭的電話。

對方自稱是“某市公安局民警”，告知許女士涉嫌洗錢一案。

騙子又將許女士的電話轉(zhuǎn)接到xx市公安局，對方自稱是“xx市xx公安局民警”。

對方添加許女士微信后與之視頻通話，并稱需要查詢許女士的銀行賬戶，并向許女士發(fā)送了一個網(wǎng)址。

許女士在該網(wǎng)站上填寫了自己的銀行卡號和密碼。

之后許女士發(fā)現(xiàn)自己中國xx銀行卡內(nèi)的20000元錢被轉(zhuǎn)走，立即報警。

05 | 詐騙手法分析

詐騙分子預(yù)先獲取受害人姓名、身份證、電話等信息，然后冒充通訊管理局（社保局、防疫部門、銀行等其他機構(gòu)）工作人員聯(lián)系被害人。謊稱受害人名下手機號碼、醫(yī)?？?、銀行卡等涉嫌違法犯罪行為，讓其配合調(diào)查，并將電話轉(zhuǎn)接至某地相關(guān)部門進一步核查。讓受害人添加其QQ、微信等聊天軟件好友，進行調(diào)查。

待添加受害人好友，對方會上傳虛假通緝令、虛假檢察院網(wǎng)站、虛假警官證、虛假逮捕令等虛假文書，進一步讓受害人信任。

在取得受害人信任后，讓受害人前往僻靜處（可能是酒店、家里、樓梯間等地），誘導(dǎo)受害人設(shè)置手機呼叫轉(zhuǎn)移，拒接一切信息。并聲稱案件涉密，不可透露給任何人，將受害人與周圍聯(lián)系隔絕開來。

在這之后，開始以幫助受害人洗脫嫌疑，進行資金清查為由，讓受害人匯款至“安全賬戶”，完成詐騙。

實際中，也有通過讓受害人將所有錢款集中到本人一張銀行卡內(nèi)，后要求被害人安裝資金清查軟件（實為木馬），并讓被害人在網(wǎng)站上填寫銀行卡賬號、密碼、驗證碼等信息，通過線上盜刷完成詐騙。